什么是外汇

外汇是全球最大的市场,日交易量达到5兆美元,因此也是最具吸引力和最有利可图的市场。交易者可对两种货币之间的汇率进行投机交易。影响这些汇率的因素包括全球经济和政治事件、货币利率差,以及包括极端天气条件(台风)、恐怖袭击在内的其他因素。

 

1.外汇市场的历史

透过历史轨迹可以了解外汇出现的原因,了解完整的外汇全貌,不过对于历史事件过于详细的说明叙述,对于交易者来说并不是最重要的事,因此我们会简化说明历史事件,像是布雷顿森林体系等,而将更大的心力放在如何进行交易,以及外汇研究上。

 

最初我们的祖先使用自己的货物向他人换取自己所需要的货物,但这种以物易物的交易方式需要双方的需求互相吻合,媒合的效率非常低落,人们开始从贝壳,珍珠等天然美观的物品作为储存购买力的媒介,渐渐演化到使用黄金,白银,铜,等金属,成为了人类的交易货币。

 

 

而因纸币携带方便,体积小,重量轻,更便于交易,人们渐渐的使用纸币来替代金属,许多国家开始使用纸币进行交易,并以黄金或白银来做为储备,用来保证这些纸币的价值,这就是大家所熟知的金本位,银本位,1944年7月的布雷顿森林体系,将黄金定价为每盎司35美元,各国订定不同的法定黄金含量,便可确定各国货币之间的汇率, 1971年美国尼克森总统废除了金本位,各国货币之间的汇率从此脱钩,自此以来,外汇交易发展成全世界最大的市场,日总成交量大约5兆美元。

 

2.外汇市场如何运作?

您可以在外汇市场上买入或卖出一种货币对另一种货币,并对汇率差进行投机。

在外汇市场交易非常简单:交易流程与其他市场相同,因此对于大部分交易者而言转为交易外汇是轻而易举的事情。

3.外汇市场参与者

在过去的若干年里, 外汇交易市场从最初的银行间交易扩展为有经纪商和做市商等多种其他金融机构参与的市场,这些机构包括非金融企业、投资公司、养老基金和对冲基金。

其交易重点已从为进出口者提供服务拓宽至处理大量的海外投资和当前存在的其他资本流动。此后外汇日内交易日益普及,很多公司都向小型投资者提供交易服务。

 

外汇是一种场外交易市场(OTC), 也就是说不存在集中的交易所和清算所来撮合订单。从地理位置上说,世界各地的交易「中心」 有(按照重要性排列): 伦敦、纽约、东京、新加坡、法兰克福、日内瓦、苏黎世、巴黎和香港。本质上来说,参与者是在基于信任和声誉,相信对方会履行协议的基础上进行外汇交易。银行间进行交易时,会自行遵守这一基础。在零售市场中进行资金存放兑换时,客户都会要求经纪商和自己签订书面的、具备法律效应的合同,在此基础上进行交易。

 

一些市场参与者可能会涉足进行国际商品买卖的「商品」市场。一些人会涉足工厂和设备的「直接投资」,或者是在「货币市场」中进行全球的短期债券交易。不同类型的投资者、对冲者和投机者对市场的关注重点可能会是任何时间段,可以是几分钟至若干年不等。但是,无论官方或是私有,无论进行投资、对冲、投机、套汇、进口货品支付还是试图影响汇率,他们都形成了相关货币供应或需求的组成部分,并对货币在某个时刻的汇价起到决定性的作用。

 

4.外汇价格

每一组货币对都是由一个基准货币和一个对应货币组成的。

货币对里的第一个货币对被称为基准货币,第二个货币被称为对应货币。

以EUR/USD货币对为例:
EUR 欧元 = 基准货币

USD 美元 = 对应货币

 

5.点

一个货币对的价差是买入价和卖出价之间的差额。

 

6.外汇保证金

保证金存款并非像很多传统交易者所做的那样,以现金买入股票。保证金事实上是一种担保或信托存款,为交易中的亏损提供保护。保证金允许交易者创建远高于帐户资金限制的款项,因此增加了帐户的灵活度。

如果帐户中的资金在交易过程中下降至规定的保证金要求之下,您的交易单将在未经事先通知的情况下被自动平仓。在此系统下,客户账户即便在剧烈波动、快速变化的市场情况下也不会透支。

保证金维持率计算公式如下: [帐户余额 + (盈利或亏损)] / 已使用保证金

 

7.常用下单类型

买入止损: 在市价之上价格挂买单
限价卖出:在市价以上位置挂卖出单
市价单:以市价买入或者卖出
买入限价:在低于市价价格之下买入
卖出止损:在低于市价位置卖出订单

 

止损单 通常被用于突破或者动能交易策略。交易者在上涨行情买入和在下跌行情卖出。交易者通常选择阻力位元之上或者支撑位之下挂单,在打破阻力或者支撑位入场。

限价单 被用于区间和逆势交易者。限价单是指在上升市场中卖出或者下降市场中买入。一般采用这种方法的都是那些经验丰富的交易者,能够在关键阻力和支撑位置进场,赚取市场盘整造成的利润。
 

市价单 是指在市场现行买入价买入或者市场现行卖出价出。

外汇交易优点

下面列举出一些外汇交易的优点,从中我们可以发现外汇市场为什么是目前世界上发展最快的市场

 

1. 24小时交易市场

外汇交易可以每周5天,每天24小时交易。外汇市场是一个24小时的市场,每一个交易日从威灵顿,纽西兰移动到全世界的每一个金融中心。这里的大部分外汇交易发生在东京,伦敦和纽约。外汇市场开放上周日晚上10:00(格林威治标准时间),关闭在周五下午10:00(格林威治标准时间).当重要金融市场发生时间重叠时也是外汇交易最频繁的时间。 24小时交易可以使得金融市场价格波动更连贯,交易机会更多。

 

2. 高流动性

外汇市场的另一个好处是超高流动性。外汇市场是是目前世界上流动性最高的金融市场。这是外汇市场和其他金融市场最大的区别。外汇市场是日交易量为4万亿美元,这意味着任何时候您都可以将外汇资产兑换成现金而无需担心价格会打折扣。在如此大的交易量中,每一笔交易对外汇市场本身产生的影响微乎其微。因此不会出现股票市场的“庄家”,从而也保证了市场的公平性、透明性。

3. 低门槛进入

一般来说,进入外汇市场的交易门槛比进入其他市场都要低。

 

4. 杠杆融资

外汇交易一般都是通过杠杆交易的。使用杠杆意味着您可以用较低的初始资金去控制一笔很大的交易。比如,如果你用100倍杠杆,那么当你使用1000美元买入时,其实你买进的就是100,000美元,这样产生的盈利将会是100000美元带来的盈利。所以杠杆会使您的盈利变大的同时,如果不会使用,杠杆也会使您的亏损放大。

 

5. 做多做空,双向交易

某些股票市场只能做多,而不能做空,这样当市场在下跌过程中(即所谓熊市)投资者就束手无策。而外汇市场则是可以双向交易,无论市场是涨是跌,投资者均可以投资获利。当您看准市场上扬时,您可以买入;当您看跌市场时,可以卖出。

 

6. 低成本交易

每手交易成本点差加上佣金都低于1个点,这样的交易成本意味着您可以节省很多费用。

7.透明性
在某些市场比如股票,大庄家比一般人可以利用资讯的不对称或者雄厚的资金来获利,而在外汇市场,由于巨大的流动性使得它可以保持足够的透明性,对任何投资者都是一样。

8. 波动性

外汇市场拥有巨大成交量的同时也推动了外汇市场的波动性。外汇市场的波动性意味着交易机会的增加。因此针对不同交易者,应选择适合自己风险策略的交易货币。比如澳元/新元波动性较小,适合新手;而欧元/美元、英镑/美元等波动较大,适合成熟的交易者。

9. 没有最低合约限制

外汇市场不像期货市场在期货交易所内交易,而是一种场外交易,因此交易数量也不像期货一样有固定的合约大小限制。外汇交易者没有固定的交易手数限制,可以灵活的选择交易手数,从最低的0.01手到无限大。这就给交易者们提供一个控制自身风险的工具。

10. 缺点

在选择使用杠杆进行外汇交易之前,您应该明白杠杆在放大盈利的同时,也会放大您的风险。您的损失可能超过您初始的保证金。有关收益和风险的进一步资讯可以在我们的产品披露声明中查看。

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